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莎莉·汉密尔顿:如何在暴风雨中保证你的存款安全

随着中美贸易战愈演愈烈,英国退欧谈判无果而终的前景正在酝酿之中,有一件事是肯定的:未来几个月,投资海将波涛汹涌。不管你的投资目标是什么,现在可能是时候为你的投资组合增加一些稳定因素了。

拼命寻求收入

经济动荡可能对企业利润造成严重影响,而利润下降意味着企业以股息形式向股东派发的资金减少,对于任何依赖股票投资组合获得收入的人来说,这都是一场潜在的灾难。

一个快速的解决办法可能是在你的资产中增加以收益为重点的投资信托。基金平台AJ Bell的瑞安•休斯(Ryan Hughes)表示:“如果公司被迫削减股息,这意味着股东和那些投资于股票收益单位信托基金的人的收入将减少。

投资信托基金相对于单位信托基金的优势在于,它们可以在股息强劲增长的年份积累收入储备,当企业利润面临压力时,它们可以动用这些储备。

大多数股票收益投资信托公司都定期进行这种操作,因此长期以来一直在增加年度股息。他们通常被称为“红利英雄”。

休斯说:“以伦敦金融城投资信托公司(City of London Investment Trust)为例。52年来,该公司一直在增加英国大型股票投资组合的股息。该公司目前的收入相当于每年4.5%,而且有望进一步增长。

事实可能会证明,这是一种有趣的方式,既能度过更艰难的时期,又能带来有吸引力的收入。

朱丽叶•斯库林是基金分析公司FundCalibre的研究主管。她也是伦敦金融城投资信托基金(City of London Investment Trust)的粉丝。她说:“自1991年开始管理该信托基金以来,基金经理乔布•柯蒂斯已七次动用收入准备金,从而确保了该信托基金的股息不断增加。”

其它股息记录良好的投资信托包括银行家和喀里多尼亚,它们的年收益分别为2.4%和2%。

财富管理公司Tilney的杰森•霍兰德斯(Jason Hollands)表示,那些考虑投资基金而非投资信托基金的人,可以考虑Jupiter Income。这主要投资于英国的蓝筹股公司,他们的股息比那些不太成熟的公司更有弹性。

另一种选择是Evenlode Income,它投资于产生足够现金支付健康股息的公司。

谨慎的投资者保值

当市场波动时,谨慎的投资者很容易受到惊吓。他们的首要目标应该是寻找保持投资价值的方法。

AJ Bell的休斯说,对这类投资者来说,资产多元化非常重要。传统的保值方式,比如购买政府债券或黄金,都是不错的选择,但购买这些资产的时机必须正确,否则你可能会损失很多钱。

另一种选择是增加一个旨在实现长期回报的多资产基金。FundCalibre的后者指出,SVS Church House Tenax Absolute Return Strategies旨在保护投资者的资本。

她表示:“该基金是在2008年金融危机爆发前推出的,在英国股市下跌40%时,仅下跌5%。”

休斯喜欢塞巴斯蒂安·里昂管理的特洛伊木马。他说:“这只基金的目标是在长期内增加投资者的实际资金,重要的是,它非常注重不亏钱。”

该投资组合目前分散于政府债券、现金和黄金等资产,以及一些高质量的股票。它有着悠久的历史,在市场陷入困境时才会自成一家。

Tilney的Hollands看好同样由里昂管理的个人资产,并补充说:“它不会在牛市中熄灭灯光,但会在艰难时期提供不那么动荡的投资机会。”

恢复平衡

已经在投资组合中拥有良好资产组合的投资者需要确保自己保持良好的状态。

休斯说:“在股市强劲上涨之后,重新平衡投资组合是很有用的,因为它会促使你从赢家那里获利,从而防止它变得过于依赖关键的投资主题。”

“一种不带感情色彩的方法可以降低风险,保持健康。”

他还表示,投资者不应被“多元化幻觉”所蒙蔽。多元化指的是由许多不同资产组成的投资组合,但它们本质上都是相似的,因此很可能受到相同市场事件的同等影响。

价值投资是指基金经理投资于不受市场青睐但有潜力的股票,目前已失宠。价值股的例子包括建材分销公司格拉夫顿(Grafton)和Paragon Banking Group。这两个行业都被视为容易受到英国退欧影响的行业。

休斯表示,价值型基金可以为投资组合带来多样化的好处,提供更侧重于增长的投资重点。他看好施罗德全球复苏基金(Schroder Global Recovery),该基金可以与傅成泽等更成功的基金一起持有

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